Оказывается, общая стоимость заблокированных активов (TVL) в блокчейне TON снизилась более чем в два раза от ATH.
Вообще, TVL - это какая-то противоестественная метрика для блокчейна. По идее, люди отказываются от активов в банковской системе и выбирают активы в блокчейне в первую очередь потому, что в блокчейне никто не может их заблокировать. По крайней мере, с блокчейном Биткоина это так.
Но есть блокчейны, в которых всё иначе. Там люди сами добровольно блокируют свои активы.
Разные криптовалюты - разные ценности.
Биржа Binance объявила о листинге стейблкоина Eurite, курс которого привязан к курсу евро.
Это кажется странным. Кому может понадобиться заменитель евро на бирже, на которой можно торговать настоящим евро?
Пар с долларом на Бинансе нет. И трейдеры, которые хотят зафиксировать прибыль в долларах, могут воспользоваться для этого стейблкоинами. Долларовые стейблкоины можно использовать и для перевода между биржами.
Но с евро на Бинансе нет никаких сложностей. Многие криптоактивы можно купить и продать за евро. А если нужно перевести евро на другую биржу, работающую с этой валютой, можно сделать это через SEPA Instant. Лишний фактор риска в лице эмитента нового стейблкоина тут совершенно не нужен.
Можно лишь предположить, что Бинанс готовится окончательно расстаться с евро, точно так же, как до этого она была вынуждена отказаться от доллара.
А пока можно воспользоваться маркетинговой акцией Бинанса с нулевой комиссией за торговлю новым стейблкоином. Если нужно поменять евро на USDT, с с 28 августа выгоднее всего это будет сделать через новый стейблкоин: сначала поменять EUR на EURI, а потом EURI на USDT. Оба обмена пройдут без комиссии.
Нет, TON не выдержал. The Club 100 пишет ( https://t.me/the_club_100/3844) , что многие транзакции пропадают из сканеров. А в таких условиях легко организовать двойную трату. И не одну, а сразу миллионы.
Значит, продавать можно. Только кто же купит-то, если транзакция может потеряться, и получатель монет тогда останется вообще без них?
У блокчейна TON сегодня настоящий стресс-тест. Одновременно отправляются миллионы транзакций. Пожалуй, это свидетельствует о том, что есть люди, которые если и не используют всерьёз этот блокчейн сейчас, то, по меньшей мере, проверяют, способен ли он выдержать нужные им нагрузки. И если всё будет хорошо, то таким людям в дальнейшем обязательно понадобятся монеты Toncoin для оплаты газа. А значит, продавать эти монеты сейчас может быть преждевременно. Стоит подождать, как будут развиваться проекты на TON'е дальше.
Курс Toncoin к доллару снизился за сутки на 20%.
Кто продаёт монету по таким ценам? Те, кому она не нужна. Те, кто купил её не для оплаты газа в сети TON, а с единственной целью продать кому-то подороже.
Доля таких людей среди владельцев монет оказалась достаточно высокой, чтобы курс просел так сильно.
Крипта относится к высокорисковым активам именно потому, что слишком многим её владельцам она на самом деле не нужна, и они в любой момент могут начать распродавать её, что обрушит курс.
Для покупок лучше выбирать те активы, которые нужны ещё кому-то, кроме спекулянтов. А в идеале - нужны лично вам. Тогда можно часть купить для себя, а часть на продажу. И в худшем случае, если так и не найдёте покупателя по выгодному курсу, вы просто используете обе части самостоятельно. 
VanEck выпустил очередной обзор событий и данных по биткоину за последний месяц:https://www.vaneck.com/us/en/blogs/digital-assets/matthew-sigel-vaneck-mid-august-2024-bitcoin-chaincheck/ . Там много всего интересного, но моё внимание особенно привлекло суждение о том, что рост индекса доминации биткоина связан с ожиданием прихода к власти в США администрации, более лояльной к криптовалюте. VanEck полагает, что биткоин от этого выиграет больше других криптовалют, поскольку только у него есть признанный регулятором статус товара (commodity). У остальных же криптовалют перспективы туманны, поэтому капитал перетекает из них в биткоин.
Я с этим не согласен. Спрос на биткоин растёт уже много лет, независимо от лояльности к нему того или иного государства (даже США). Причина - не в их лояльности, а в том, что Биткоин позволяет хранить свои деньги самостоятельно и переводить их без чьего-либо разрешения.
А в чём причина спроса на другие криптовалюты? Этот вопрос трейдеру стоит задавать себе каждый раз перед покупкой нового актива в спекулятивных целях. Если причин для спроса нет, то и продать актив потом не получится.
Министерство финансов США отозвало предложение о введении требования идентификации владельцев некастодиальных кошельков.
Предложение было вынесено на рассмотрение ещё до окончания срока президентства Трампа, причём конгрессмены из республиканской партии выступали против него. (Что, кстати, подчёркивает: президент в США не всесилен, и даже если к власти там придёт лояльный к криптовалюте политик, это не означает, что подобные предложения станут невозможными.)
Думаю, предложение отозвали не из-за его технической невыполнимости. Хоть многие и говорили, будто бы оно обязывает кошельки и смарт-контракты (не являющиеся правоспособными субъектами) знать своих клиентов, на самом деле обязанность по идентификации пользователей кошельков и смарт-контрактов возлагалась бы не на сами кошельки, а на банки и другие финансовые бизнесы, взаимодействующие с пользователями кошельков и смарт-контрактов. Так что технически и юридически всё это можно было бы реализовать. А отказались, потому что политика изменилась. 
Выпущен новый релиз веб-интерфейса Komodo Wallet. Самая интересная особенность, которая в нём появилась, - бот для маркетмейкинга.
Маркетмейкинг - это один из немногих видов трейдинга, который статистически на долгосроке чаще является прибыльным, чем убыточным. При этом виде трейдинга нужно выставить лимитные ордера по обе стороны от рыночной цены (на небольшом расстоянии от неё) и ждать, когда кто-то своим рыночным ордером исполнит ваш лимитный. Таким образом, вы всё время будете покупать дешевле рыночного курса, а продавать - дороже него. В Komodo Wallet Web это теперь можно делать автоматически.
Кошелёк интегрирован с дексом, работающим по принципу атомарных свопов. То есть при обмене одной криптовалюты на другую никто не может украсть ваши активы.
Чем больше проблем с централизованными биржами, тем больше интереса к таким дексам. А бот-маркетмейкер должен помочь увеличению ликвидности. 
Участник сообщества RoboSats обнаружил, что биткоины, которые он вывел с питупи-площадки Bitpapa, имеют в AML-чекере статус Stolen (краденые): https://t.me/robosats_ru/1938
Если бы он сам внёс биткоины, имеющие такой статус, на Битпапу, то Битпапа сразу же заблокировал бы их ему. То же самое сделал бы и любой другой кастодиальный сервис, и многие обменники. Но сам Bitpapa, похоже, не гнушается отправлять такие монеты своим клиентам.
Чему можно поучиться у Битпапы? Тому, что любые монеты можно отправлять через блокчейн, если вам ничего не нужно от их получателя, и если вы не боитесь, что он их заблокирует. Для блокчейна все монеты одинаковые.
Но если вы отправляете биткоины не просто так, а хотите получить что-то взамен, то сначала нужно поместить их в канал сети Молния и отправлять получателю уже через эту сеть, потому что к ней не применяются статусы, назначаемые AML-чекерами.
Юридическое агентство Cartesius, занимающееся спорами и делами, которые связаны с криптовалютой в России, написало в своём телеграм-канале, что история с биржей Beribit фактически закончилась: https://t.me/LexagencyLawStream/1204 .
Напомню, в апреле биржа заявила об обнаруженных несоответствиях в балансовой отчётности (то есть о пропаже денег), потом после аудита выяснилось, что у биржи есть лишь около 20% суммы, которая необходима для погашения обязательств перед клиентами. Cartesius тогда предлагали всем желающим свои услуги. Планировалось возбуждение множества уголовных дел. Но по прошествии четырёх месяцев оказалось, что заявлений в органы поступило очень мало, а по большинству из них получен отказ в возбуждении уголовного дела. Таким образом, громкого процесса не получилось, и можно сказать, что история с пропажей 280 миллионов рублей клиентов биржи, замята.
О чём это говорит? Да о том, что даже если биржа не находится где-то на Сейшелах, а имеет офис в Москве, это никак не гарантирует, что вы в случае чего сможете рассчитывать на защиту своих прав. Как только внесли деньги на биржу - относитесь к ним, как к уже потерянным. Тогда и психологического давления при трейдинге будет гораздо меньше.
Мне пришёл на ум простой способ выставления заявок на продажу криптовалюты в условиях действующего в России запрета на предложение цифровой валюты неограниченному кругу лиц.
Действовать нужно так.
1). На питупи-площадке - начать свою заявку с двух символов "6+" или написать словами: "Для лиц старше шести лет". И то, и другое в России означает, что дальнейшая информация предназначена ограниченному кругу лиц: тем, кто старше шести лет.
2). На классической бирже - проверить, какие требования предъявляются к регистрирующимся трейдерам. Если есть ограничение по возрасту (или любое другое), то заявка на продажу на этой бирже точно не будет предложением цифровой валюты неограниченному кругу лиц. Если нет - продавать криптовалюту на этой бирже только рыночными ордерами.
3). На дексе - только если этот декс формально заблокирован в России. (А чтобы его заблокировали - нужно предварительно обратиться в РКН с жалобой на то, что на этом дексе публикуются предложения цифровой валюты неограниченному кругу лиц.)
Против биржи Binance подан иск в федеральный суд Сиэтла. Истцы обвиняют биржу в участии в отмывании краденых криптоактивов: в 2021 - 2022 годах у истцов кто-то украл криптовалюту, а потом во всех трёх случаях провёл её через биржу Binance.
Важным в этой истории мне видится вот что.
Иск готовился более двух лет. Наверняка, юристы взвесили все за и против, прежде чем подавать его. И если всё-таки подали, то, видимо, считают, что перспективы есть.
А если у истцов всё получится, и биржу признают соучастницей действий её клиентов, то другие биржи начнут ещё сильнее закручивать гайки и требовать от клиентов отчёта за каждое поступление и каждый вывод (как банки). Я полагаю, что многим трейдерам это будет неудобно, и они начнут покидать централизованные площадки. Так сама индустрия криптовалютных бирж в её нынешнем виде может уйти в прошлое. 
Ещё одно свидетельство того, что дальнейшего снижения курса биткоина уже можно не ждать. Биржа Mt Gox выпустила официальное подтверждение, что выплаты более чем 19000 кредиторам сделаны. А 19000 человек - это около 80% всех кредиторов биржи.
Таким образом, теперь точно можно быть уверенными, что МтГоксу больше нечем давить на цену. Все манипуляции курсом, которые МтГокс мог устроить, остались в прошлом.
Так что, если кто-то ждал возможности купить биткоины подешевле, то, возможно, шанс уже упущен. "Подешевле" - это сейчас. 
На сайте banki.ru за последние дни появилось несколько (больше десяти) отзывов о том, что МТС Банк выпускает виртуальные карты на имя людей, которые такие карты не заказывали.
Обнаружилось это из-за вступления в силу поправок в закон 161-ФЗ, обязывающих все банки блокировать карты клиентов, попавших в список ФИНЦЕРТ. Понятно, что если карта оформлена на моё имя без моего согласия, то вряд ли она используется в потребительских целях. А значит, рано или поздно я попаду в этот список, и все банки заблокируют мне все карты.
МТС Банк - не единственный, кто оформляет карты без посещения офиса, а значит, даёт лазейки мошенникам, использующим чужие паспортные данные. У меня такая история в 2018 году была с Евросетью и её картой "Кукуруза".
Таким образом, законодатели, Центробанк и банки сами подталкивают людей к отказу от банковского обслуживания. Зачем мне банки, если ни в одном из них не будет работать банковская карта? Уж лучше платить налом, а хранить в Биткоине.
Жду новый всплеск интереса к крипте в России. 
Биржа зарабатывает на плече. Что это значит?
Наверное, в первую очередь на ум приходят мысли об охоте за ликвидациями. Ведь биржа знает, где находятся их скопления. И при приближении цены к этому уровню биржа могла бы сама вступить в игру:
- немного продавить цену, чтобы гарантированно купить подешевле за счёт ликвидации чьих-то лонгов,
- или, наоборот, немного подтолкнуть цену вверх, чтобы там продать подороже, воспользовавшись ликвидацией чьего-то шорта.
Такие финты, конечно, возможны: на низколиквидных парах или при условии недопуска к торгам трейдеров-арбитражников. Но зачем бирже самой браться за торги рисковыми низколиквидными активами? А зачем ставить палки в колёса арбитражникам, без которых здоровый рынок невозможен?
Нет, зарабатывать на плече можно иначе. Если клиент внёс на биржу 1000 долларов и заплатил за их обмен 0,1%, то биржа получила 1 доллар. А если клиент внёс 1000 долларов и использовал их для открытия и закрытия позиции с плечом 10х, то даже при ставке комиссии 0,02% биржа получила от двух этих сделок 4 доллара.
Индикатор Hash Ribbons говорит о завершении "капитуляции майнеров".
Многие трейдеры ждут такого момента, чтобы начинать покупки. И история показывает, что такой подход часто оказывается оправданным. Но логических объяснений для этого у меня нет.
Hash Ribbons отслеживает периоды, когда при среднесрочном тренде на снижение курса биткоина уменьшается и сложность его добычи. Это может означать, что майнеры отключают своё оборудование, потому что при имеющихся ценах майнинг оказывается невыгодным. И почему-то считается, что когда тренд на снижение курса продолжается, а снижение сложности добычи остановилось, то самое время покупать: локальное дно уже пройдено.
Вот как раз в последние пять месяцев курс снижается. А сложность в последние дни не снижается. Значит, надо брать?
Но на мой взгляд, завершение "капитуляции" означает лишь то, что все неэффективные майнеры ушли с рынка, и остались только эффективные. И всё. Как это скажется на курсе? Может быть, вообще никак. Но в прошлом за этим часто следовал рост. 
Курс AAVE/BTC обновил очередной локальный максимум. Хоть на глобальном графике тренд и остаётся однозначно нисходящим, в последние два месяца (с 15 июня) каждый следующий максимум выше предыдущего, и каждый следующий минимум - тоже. Если так пойдёт дальше, и курс дойдёт до 280 тысяч сатоши, превысив максимум от 9 ноября 2023 года, то можно будет говорить о переломе тренда. А вот если он оттуда откатится, то это будет отличная точка входа для шорта.
Ну да, интерес к протоколу AAVE не угасает, TVL растёт. Но это вовсе не означает, что вырастет спрос на управляющий токен протокола. Зачем кому-то всерьёз может понадобиться его покупать? Разве что ради того, чтобы получить большинство голосов в управлении протоколом и каким-то хитрым способом присвоить весь этот выросший TVL. Но, кажется, это технически невозможно. 
Все крупные биржи похожи друг на друга. У всех один и тот же набор услуг. Отличия, как правило, в незначительных деталях. Поэтому я обычно предпочитаю малоизвестные торговые площадки. У них могут быть уникальные фишки, позволяющие им занимать свою нишу и успешно вести бизнес, выдерживая конкуренцию с гигантами.
Но и у некоторых крупных бирж есть по-настоящему уникальные черты. И мне хочется выделить три черты биржи Bitfinex, о которых многие не знают.
1. Вывод USDT без комиссии.
2. Поддержка блокчейна Liquid. Напомню, что транзакции в нём не отслеживаются, а значит, никто не назовёт биткоины или тезеры, которые вы перевели через этот блокчейн на биржу, "грязными". (А для простого и удобного свопа из других блокчейнов в Liquid можно воспользоваться кошельком Aqua. Биткоины в нём свопаются дёшево, тезеры - дороже.)
3. Можно открыть к ноде биржи канал в сети Молния и пополнить его прямо с биржевого аккаунта. В дальнейшем из этого канала можно пополнять баланс на бирже без комиссии, потому что никакой маршрутизации не будет: канал прямой.
Фьючерсами на BTC/USD безопаснее всего торговать на платформе 10101. Она позиционируется как некастодиальная. То есть по задумке там не требуется отдавать свои активы под контроль оператора платформы. И у владельцев биржи нет возможности сбежать с деньгами трейдеров.
Но на практике это не совсем так. Биткоины трейдера находятся на адресе DLC-контракта, а у трейдера нет технических средств для самостоятельного вывода этих биткоинов оттуда. Чтобы вывести биткоины, необходимо согласие оператора платформы. В практическом смысле это мало чем отличается от вывода активов с обычной биржи. Там тоже нужно такое согласие.
Но принципиальная разница в том, что 10101 тоже вносит в каждый DLC-контракт собственные биткоины (именно из них формируется прибыль трейдера). И если 10101 не даст согласия на вывод денег из контракта, он сам свои деньги оттуда тоже не выведет. Так обеспечивается защита от возможных блокировок.
Но одно слабое звено в этой схеме есть. Если трейлер получил максимально возможную прибыль и хочет закрыть контракт, то оператор может заблокировать вывод, ничем не рискуя. Ведь денег оператора в контракте не осталось: все деньги причитаются трейдеру.
Вывод: чтобы подстраховаться от рисков, связанных с кастодиальностью, имеет смысл закрывать позиции и выводить деньги до того, как ваша прибыль достигла максимально возможного значения.
Спот или фьючерсы?
1. На фьючерсах ниже торговая комиссия. И чем чаще вы открываете и закрываете сделки, тем это более существенно.
2. На фьючерсах для открытия позиции не нужно вносить на депозит сразу всю сумму сделки. Можно внести лишь необходимый залог, а в дальнейшем либо добавлять его (при просадке), либо понемногу выводить плавающую прибыль. Это важно для тех, кто не готов доверить бирже всю сумму сделки сразу.
3. На фьючерсах возможен шорт, то есть ставка на понижение. Это нужно тем, кто прогнозирует снижение курсов криптовалют.
4. На фьючерсах возможен керри-трейд. Например, у трейдера есть 1 биткоин. Он продаёт фьючерс на биткоин с экспирацией через полгода. Такой фьючерс сейчас стоит на 5% дороже самого биткоина. А через полгода - в момент экспирации - фьючерс будет исполнен по спотовой цене, то есть разницы в 5% больше не будет, она достанется трейдеру. Это важно для тех, у кого есть крупная сумма, и кому 10% годовых без риска - достаточно.
5. Фьючерс привязан к конкретной бирже. Нельзя купить фьючерс на одной бирже, а потом продать его на другой. Спотовая сделка не имеет такой привязки. Это важно для тех, кто не готов зависеть от жизнеспособности одной конкретной площадки в течение всего срока удержания позиции.
6. Актив, купленный на споте, можно сразу же вывести на собственный кошелёк. А потом внести на площадку, но только тогда, когда нужно будет совершить новую сделку с ним. А обеспечение фьючерса придётся хранить на бирже, пока позиция открыта. Это может быть важно для тех, кто торгует на долгосроке и не хочет так долго держать свои активы на бирже.
7. Актив, купленный на споте, можно использовать, а фьючерс - нет. Это может быть важно для тех, кто активно участвует в пулах ликвидности, пулах займов и программах стейкинга. Или расплачивается криптовалютой за товары и услуги.
Всё это показывает, что нет универсального ответа на вопрос "Спот или фьючерсы?" Ответ зависит от того, что из вышеописанного важнее для конкретного трейдера в текущей ситуации.