Criminal e financeiramente...
Hj o golpista, que aplica qualquer golpe no Pix, ele tem que tirar o dinheiro do sistema. Aqui no interior de SP tinha golpista com lista de P2P para passar o golpe através de transferência bancária aos P2P, quando a polícia fazia o rastro do depósito caia no p2p, que além de ter que devolver o dinheiro respondia pelo estelionato
Tem certeza que é necessário devolver o dinheiro? Eu acho que se a pessoa negociou por boa fé, não tem essa de devolver o dinheiro não. Estou enganado?
Pior que tem... pois a pessoa que transferiu sofreu o golpe, e o receptario da conta foi um acessório do crime, mesmo que sem dolo... o judiciário e a polícia dirá que o P2P deveria ter feito KYC, caso não queira assumir o risco
Uma transação via PIX já não é um KYC? pois tem todos os dados das partes envolvidas. Se alguém usou um laranja ou abriu uma conta em nome de alguém, o responsável deveria ser o laranja ou o Banco que permitiu abrir uma conta de forma fraudulenta.
