Tem certeza que é necessário devolver o dinheiro? Eu acho que se a pessoa negociou por boa fé, não tem essa de devolver o dinheiro não. Estou enganado?
Discussion
Pior que tem... pois a pessoa que transferiu sofreu o golpe, e o receptario da conta foi um acessório do crime, mesmo que sem dolo... o judiciário e a polícia dirá que o P2P deveria ter feito KYC, caso não queira assumir o risco
Uma transação via PIX já não é um KYC? pois tem todos os dados das partes envolvidas. Se alguém usou um laranja ou abriu uma conta em nome de alguém, o responsável deveria ser o laranja ou o Banco que permitiu abrir uma conta de forma fraudulenta.