📌Portfolio Structure📖
1. Protection
- เงินสำรองฉุกเฉิน : นี่คือ"เป้าหมายแรกของการออม"สำหรับทุกคนเลยทีเดียว จะ3 เดือน 6 เดือน 1 ปีแล้วแต่ความเหมาะสมของภาระ อาชีพ ของแต่ละบุคคล
- ประกันชีวิต : คุ้มครองหนี้สินต่างๆเพื่อไม่ให้ตกไปถึงคนข้างหลังหากเกิดเหตุไม่คาดฝัน
- ประกันสุขภาพ, ประกันโรคร้ายแรง : เบี้ยประกันเป็นยอดที่แน่นอนเรารู้ล่วงหน้า แต่บิลค่ารักษาพยาบาลเราไม่มีทางรู้เลย ว่าเราจะเป็นอะไร เมื่อไหร่และหนักแค่ไหน ดังนั้นเพื่อที่เราจะไม่ต้องขายทรัพย์สินที่เราเก็บออมมาตลอดชีวิต เพื่อรักษาตัว อย่างน้อยจึงควรมีประกันสุขภาพไว้ (ประกันสุขภาพ, ประกันโรคร้ายแรง ทำหน้าที่ต่างกัน)
2. Saving
- เก็บออมในทรัพย์สินที่มีความเป็น Hard Asset คือสินทรัพย์ที่มีความมั่นคง แข็งแกร่ง ไม่เสื่อมสลาย ซึ่งก็คือ 'ที่ดิน ทองคำ บิทคอยน์'
3. Investment
- การลงทุนระยะยาวในกิจการหรือทรัพย์สินที่สร้าง“กระแสเงินสด“เพื่อสร้างความมั่นคั่งทำให้ Saving ของเราโตขึ้น
4. Speculate/Trading
- การเทรด, เก็งกำไรในทรัพย์สินต่างๆ
☀️การสร้างความยั่งยืนของพอร์ตเทรด
ด้วยการทำ Portfolio Structure
4.1 ระบบความเสี่ยงน้อย Drawdown ไม่เกิน 10-15% คาดหวังผลตอบเเทนคงที่ 20-30% (RR 1:2) ควรมีทุนส่วนนี้ 85-90% เรียกอีกอย่างว่า "พอร์ตหลัก" (Beta Portfolio)
กำไรส่วนใหญ่ของการเทรดมาจากพอร์ตนี้เป็นหลัก #พอร์ตนี้เป็นหัวใจของนักเทรด ที่ห้ามล้ม ห้ามเสียหายหนัก ระวังความเสี่ยงทุกย่างก้าว ต้องมีการทำ Pre-Evaluation, Post-Evaluation, Backtest, Forward Test, การทำ Trading Record, Trading Diary, Trading Journal เเละการทำ Self-Awareness เพื่อประเมินสภาพจิตใจของนักเทรดอยู่เสมอ
4.2 ระบบความเสี่ยงปานกลาง Drawdown 25-50% คาดหวังผลตอบเเทนปานกลางค่อนสูง 50-80% (RR 1:1.5-2) หรืออาจจะเน้น Winrate ที่มากขึ้น เเต่ R/R ต่ำ ราวๆ 1:1.5 ควรมีทุนส่วนนี้ไม่เกิน 10% หรือเอากำไรบางส่วนจากพอร์ตหลักมาเทรด
เรียกอีกอย่างว่า พอร์ต "Leverage"หรือพอร์ต"Futures" (Alpha Port)
พอร์ตนี้ไว้สร้างกำไรส่วนเกินของตลาด (Excess Return) หรือไว้ปั้นพอร์ตแก้คันมือ
พอร์ตนี้มีผลต่อปัจจัยทางจิตวิทยา (Trading Psychology) เพราะมนุษย์ชอบการมีส่วนร่วม ไม่ชอบการเป็นส่วนเกินของกลุ่ม ไม่ชอบถูกทิ้งไว้ข้างหลัง เวลา ที่มันอยู่นอกเหนือเเผนของพอร์ตระบบ ที่มันได้กำไร 100-2,000% เราจะรู้สึกเสียดาย รู้สึกตกรถ รู้สึกเซ็ง รู้สึกโลภ รู้สึกรู้งี้ การได้มีส่วนร่วม มันก็ทำให้มนุษย์เกิดความภาคภูมิใจในตัวเอง (Self Esteem)
4.3 ระบบความเสี่ยงมาก อาจจะยังประเมิน Drawdown เเละผลตอบเเทนที่คาดหวังไม่ได้ เพราะอาจจะยังอยู่ในช่วงสร้าง Hyphothesis, Backtest, Pre-Evaluation หรือกำลังรอ Forward Test เพื่อเก็บข้อมูล ควรมีทุนส่วนนี้ไม่เกิน 5% หรือควรใช้เงินที่เป็นงบนอกเหนือจากทั้งสองพอร์ต ซึ่งคาดการณ์เเล้วว่า #เงินก้อนนี้หายไปเเล้วชีวิตจะไม่ได้เดือดร้อนอะไรมาเทรด
พอร์ตนี้เน้นไปที่การทดลอง เพื่อสร้างทักษะใหม่ ออกจาก Comfort Zone เพื่อ Optimization ระบบ เช่น คุณอาจจะเป็น Trend Following ลองเเบ่งเงินสัก 5% มาทดลองระบบ Day Trading, Scalping, EW, Fibo, Dow's Theory เพื่อทดลอง ออกจากกรอบเดิมบ้าง มันสามารถต่อยอดเพื่อสร้างองค์ความรู้ใหม่ๆ ได้ครับ
5. Gamble (การเดิมพัน)
- เป็นการลงทุนความเสี่ยงสูง หวังผลตอบแทนที่สูง ซึ่งหากผิดพลาดเราแทบจะเสียเงินทั้งหมด เช่นการซื้อหวย, ลอตเตอรี่ รวมถึงการพนัน "คนส่วนใหญ่ลงทุนผิดพลาดกัน เพราะไม่ได้เริ่มที่ฐานของการเก็บออมแต่เริ่มที่การเดิมพัน
#siamstr 
