台海冲突
个人倾向于棋手三年后的大考，是道坎。
如果顺利度过，下一次大考前后发生的概率就很大了。
这其实是很纠结的选择。
只要开战，无非几种结果。
1.大陆胜，威权覆盖台湾。
优点是，祖国统一。
缺点是，民主熄灭。
2.台湾胜，大陆遭制裁封锁。
优点是，台湾民主存续。
缺点是，国家分裂。
3.把美帝，日本拖进来一起打。
那就更复杂了。
要么上手就反人类得偷袭“核平”得手，否则大陆胜率极低。
无论是哪种结果，战争都是威权政府最后的解决方案。
同时对民众无益。
等于是裹挟民众为极少数人的成就效命。
至少我们这代人，被毁了。
这其实是很纠结的选择。
只要开战，无非几种结果。
1.大陆胜，威权覆盖台湾。
优点是，祖国统一。
缺点是，民主熄灭。
2.台湾胜，大陆遭制裁封锁。
优点是，台湾民主存续。
缺点是，国家分裂。
3.把美帝，日本拖进来一起打。
那就更复杂了。
要么上手就反人类得偷袭“核平”得手，否则大陆胜率极低。
无论是哪种结果，战争都是威权政府最后的解决方案。
同时对民众无益。
等于是裹挟民众为极少数人的成就效命。
至少我们这代人，被毁了。
看到有人说:
国进民退是棋手早就算到美国要脱钩，要打压我们，也知道民企靠不住，所以提前做的布局。
都不知道说什么好了。
现在已经不是还要不要脸的问题。
是洗白都这么强行不讲基本逻辑，把别人全当傻子的么？
国进民退背后是权力的无节制扩张，是赤裸裸的行政劫掠，对经济的压制和毁灭是长期性的。
都瞎的看不到的么？
这和外部有毛线关系，丫自己靠国企垄断进口资源平白赚价差也就罢了。
现在还产业链下沉，把中后端赚点辛苦钱的民企生存空间给霸了，“我全要”。
全要的结果就是给你你也搞不好啊。
除了肥了当权的，短期“追税”抢一笔，顺道手把民企逼死，搞出更多失业，有对经济产生任何正向贡献么？
更别说你们特么国企的岗位现在不说近亲繁殖了，都明目张胆得明码标价放出来卖了。
石油，烟草，电力，这些有专卖经营权的岗放到80-100w一个。
完全是一副乱来的景象。
完全堵死正常人上升通道，并让底层大多数人过不下去的结果，历史已经多次证明。
才好了几年，才看到崛起的可能啊。
就马上堕落到杀鸡取卵了，真特么悲哀。
老蛮搬运
过不下去了，大不了进去捡肥皂。
这条被迫犯罪道路，居然成了一些人的最终解决方案。
这是很恐怖的，因为非冲动型的犯罪，对一般人来说，最难跨的是良心那道坎。
一旦跨过去，可以堕落得很快，而且没底线。
而一旦跨过去，那这道坎就彻底消失了。
现在就过不下去，在里面和社会脱节几年，还背了黑历史，再出来就能过下去了？
一回生，二回熟，回到熟悉的地方就成了“逃避者”很自然的最佳选择。
基数大了，能回归社会的比例和概率在那。越来越多二进宫，和更极端犯罪就成了必然。
不说好的制度，正常的制度都不应该逼着人去走极端犯罪这条路。
这些人的确有错，自身有很大问题，很可能当下的困境就是他们自己作的。
同时制度层面不能一推了之，底层原因，是制度设计和社会保障也有问题。
老蛮搬运
台湾的转型必然包含诸多“被迫”和“无奈”。人性使然。
岁月静好多好，没事瞎折腾什么？
制度之下，是权利。
权力这东西，哪怕规矩在那，早就提前说好。
能占用一分钟，绝不会在第59秒主动放弃，只会想方设法霸更久。
而每次制度变革，就意味着权力重新洗牌，特别是顶层，对此尤为关注。
因为中低层可能只是失了权力顺带没法特权捞钱，顶层却可能会没命。
而台湾地区的民主进程，又极有可能在屈指可数的年岁里被打破。
也不知道届时民主的星火，会不会散落中华大地，开出新的进步花朵。
分享新技术价格波动逻辑的理解。
首先声明:
举例是为了方便理解，是为了更直观得讲清楚逻辑，不是荐股。
硬要关联的话，我只会说“举例提及的股票不要买，不要买，不要买”
举例的这个是昨日黄花“光伏概念”。
说它黄，其实也没真黄。
ai真正落地后，这个概念必然要再被拎出来炒作一番。
如果出生大变局，有被物理封锁的可能，这个概念也很有可能被拎出来炒回锅肉。
因为这个题材炒作的底层逻辑是:能源替代。
其中包括光电代替石油，廉价电能满足算力硬件需求等。
技术发展，趋势上就对能源诉求增加。低廉的能源需求是客观需要。
地缘政治也会导致对替代能源的强烈需求，目前我国能满足，且产能富余的，光伏首选。
之所以拿这个公司做案例，是因为它的走势很有代表性。
我们20年中至21年2月的这段走势。
A.概念炒作阶段。
就像曾经的很多当红炸子鸡，如“3d打印概念”，“石墨烯概念”，“雄安概念”等。
市场上从来不缺概念。
区别仅在概念炒作好坏。
东西好，炒得好，那就是苹果。
东西差，炒得好，乐视。
东西差，炒得差，那些不点都已经被遗忘过气网红。
而对应在股价上，体现在股价的疯狂程度上。
炒作的特点是起得快，落得更快。
因为市场很清楚这是个人为炒作的概念，没有业绩支撑，边拉边走是常规操作。
区别只在于，这一波赚多赚少。
韭菜被营销宣传忽悠，或者被短期高收益的基金吸引，追高冲进来接走出货后，这一波以惨烈的急坠收场。
第二波什么时候会出现？
每个产业不一样，有的市场占有率达到5%，有的10%，有的永远触发不了。
就像日本氢能源车，你说这条技术路线一定是错的么？
不一定，但是日本为首的车企没能掀起氢能源汽车革命，底层原因就是日本的体量不够，整体市场占有率迟迟突破不了临界点。
马斯克为什么公开技术，大善人哦？
他的目的有两个:
1.带动更多人造电车，尽快突破电车的占有率的临界点。
这是生死谷，只有跨过去了，电车这个赛道才成立，特斯拉才能活。
2.锁定技术赛道，避免被弯道超车。
第二波21年4月至22年1月。
B.业绩，预期双增长，成长兑现阶段。
这个不用看远，看英伟达。
相关行业一定是具有核心竞争优势或技术长板的企业引领市场。
各种特点自己总结。
这个时期舆论很一致，前期只看到优点看不到缺点的，什么都能往优点解读。
黄仁勋在美女胸口签名都是利好。
但是，今天有多捧，明日同一波人，就能踩多狠。后期也是一致得事后诸葛亮。
原因很简单，预期太高，不可能实现。
简单的例子。
用1w一年赚1w。
难，对吧，别急，和后面比。
用100w一年赚100w。
很难。
用10000w一年赚10000w。
极难。
这个阶段就是完成了第一年的1w，
期待到了100w，第二年也牛逼得完成了。
第三年市场期待10000w。
就算你能完成，它还会期待更高。
你可能会质疑，市场疯了么？怎么可能。
问题是，人性使然，事实就是如此。
疯狂之后，必然因为过高的期待落空而导致股价暴跌。
第三阶段，具体就不比划了，最后一个高峰波段。
C.价值回归阶段。
技术成熟，并发展到中后期，市场竞争激烈，技术迭代更新快。
从诸侯多国，杀到灭国统一只剩一两个。
这样仅剩的企业会继续享受技术红利，股价相对稳定，通过长周期消化过高的估值。
而最后一个阶段高股价杀进去的韭菜，你们是幸运也是不幸的。
幸运的是:压中了幸存者。比起战败，尸骨无存的，你们太幸运了。
不幸的是:要么割肉，要么站岗，考虑长周期解套吧。
这个技术还处于初级阶段。
上一段视频的手部动作明显异常。
这一段公交车乎长乎短。
好歹是凭一张死图动出了m五秒的视频，后续发展空间很大。
老蛮搬运
两个点:
1.本来蛋糕还有点民企份额，国企总包后多少分些给民企。现在是我全要，民企要么归编要么去死。
2.国企也没业务。
老蛮搬运
每到王朝末年必然天降异相也可以反着来看。
大规模气象异常导致粮食问题严重，成为压垮腐朽制度的最后一根稻草。
老蛮搬运
恰巧前一篇刚说了房地产。
补充一个外部视角。
你稍微问几个移民中介，就会发现，很多国家都是将潜在的外来移民导向本国的房地产接盘。
欧洲，典型的，希腊买房移民。
中亚，土耳其买房拿身份。
东南亚，马来，买房给暂住。
再比如泰国。
针对外国人买房有限制条件不说，本国国人和外国人的房价还存在明显价差。
明着让外国人来溢价支付，托底其本国房产。
只要是曾经炒过房的国家，多少都残留些泡沫。
这些国家都鸡贼得选择坑新来的移民，让他们付额外的投名状。
有错么？没错，新来的，总要坑坑才能熟络起来，谁叫你母国不待，跑我这人生地不熟的地方来。
那你说炒房这种事，能避开么？
有成功案例，极少，因为不符合人性。
我们从多角度去看。
个人角度:
辛辛苦苦赚了钱，追求更好的生活品质，想改善住房，没毛病吧。
企业的角度:
我企业本身的价值就在于满足需求，满足了需求还赚了超额利润，何乐而不为。
带杠杆都得抢着上。
地方政府的角度:
炒房提高地价，一块田农用才多少产出，值几个钱？
改住宅，商用之后，那钱就跟抢一样。
城市要发展，必须要有钱。
有钱好办事，谁妨碍我进步，我跟谁急。
银行角度:
比起那种口说无凭，产业前景看不清楚的实业放贷。
房产评估太“客观”了，多少平，每平多少，全有据可查，横向纵向都有数据可供对比参考。
敢问，还有比这更好，更靠谱的抵押资产么？
国家角度:
这税太好收了。
别的收得高了还会叫，这个只要房子永远涨的预期不变，赶着交税送钱，唯恐晚了房子被别人抢了去。
而且房地产拉动的产业链老长了，对经济拉动作用太大了。
吸过一口房子产的毒，根本就停不下来。
权贵的角度:
批或不批，这是个问题。
招呼打或不打，也是个问题。
权利这个东西，有明确的时效性，过期作废。
既然有这么好的变现机会，不用，傻的吧？辛辛苦苦爬上来的初心不能忘，为人民（币）服务。
既然做一件事，是你好我好大家好，符合所有人利益的事，为什么不去做？
以后会有问题？
呵呵。
当官的
“我又不是皇帝，才当几年官？
而且我不做，自然有别人去做。
我不做还会被视为异类排挤。
做官怎么能这么不讲团结不求上进呢？
迂腐！”
精英:
傻逼的钱，不赚白不赚。
他们自己傻，短视看不到风险，那就付出代价好了。
吃人的丛林社会就是这样。
傻猪你不吃，自然有人吃。
你不把自己吃强壮了，就会被别人惦记上。
人性这种东西，是很难违逆的。
而且人又健忘还不擅吸取教训。
哪怕明着前人扑倒的坑，也非要自己摸石头过河摔得鼻青脸肿才“哦！原来我不是天选之子”
选你妈逼选。
自己选的死路，自己死去吧。
美国作死过，日本作死过，泰国作死过，越南刚把自己作爆了。
现在我们，作到死期了。
可笑还有傻逼大清亡前赶忙自宫，哭着喊着求做贱奴。
兽人还“永不为奴”呢。
他们这算什么？
哦，禽兽不如。
是的，之所以有的人越做越顺，有的人越做越不对劲，就是刚开始大方向没把对。
所以对把准方向这种关键决策上，我会愿意投资时间精力，多方核验校准。
中日关键节点差异。
争取一篇把宏观必然性讲透彻。
核心价值信息“大考”，请自行脑补。
日本已经跨过中等收入陷阱，进入发达国家。
且它经历过房产泡沫，量化宽松，新能源革命“氢能源（国家体量太小，未遂）”
所以很多国人觉得大家经历得都差不多，小日子可以跨过去，我们也一定可以。
这边捋一捋两边的差异。
先上结论“醒醒，该起床吃安眠药了。”
我们都知道经济分为居民端，企业端，政府端。
你可以理解为这三块分别代表各自的经济情况，分别占据一定水位，叠加后的水平面就是实际经济情况。
而房地产，你可以理解为是把居民端今后二三十年的流动资金，集中在当下使用。
这么多热钱被透支过来密集注入，就会导致居民端极速膨胀。
就不说带动企业端和政府端了。
就算另两个都不变，这一个也已膨胀得飞起，经济不好才怪。
所以只要炒房地产的，经济短期飞起是正常现象。
但是相应的结果，就是今后二三十年经济失去活力。
这也好理解，居民端每月的还贷压力在那，还贷后可用的消费就少。
每月本来比方可用5000块消费。
买房后，还贷3000，那就只剩2000可供消费。
恶果:消费抑制。
别小看贷款利息。看似不多，累积下来的总额是相当恐怖的，没感觉的自己去算一遍。即便摊到每月，也是不小的支出。
举个例子。
两个月光族。
其中一个因为买新手机，花呗什么的透支了下个月的收入。
于是每月多了一笔3-8个点的利息支出。
看着几十上百块不多的样子，但是对月光族来说，就会是导致每月亏损累积增加的失血口，如果不及时堵上，口子会随着每月账期到，而越扩越大，很多人成为卡奴，就是这么被温水煮青蛙煮死的。
害怕断供银行收房，不敢轻易跳槽。
个人发展就慢，甚至陷入停滞。
有规划跳槽的都清楚，跳槽带来的薪资，岗位提升比在同一家公司一直干快很多。
而且跳槽跳得好，更能达成职业身份的跃升。
大多数公司，管理或核心技术层越往上，薪资差距越大。
你一直在一家做底层老黄牛，自认为很重要，不可替代，公司缺了我就不行，希望被老板慧眼识珠，某天突然良心发现，升职加薪，尊为ceo，迎娶白富美。
嗯，猪也是这么想的。
恶果:人员流通效率降低。
扣除房贷，每个月可支配的现金就少，没钱创业、投资个毛线。
创业，底层逻辑就是用人做杠杆。
投资，是用钱做为杠杆。
没有这两个杠杆，只赚死工资辛苦钱。
嗯，扛起锄头加油干吧！看好你哦！打工人。
恶果:经济活力变差。
其他不需要多说，很清楚，房地产透支了未来，集中在当下办大事。
而这个过程中，房地产泡沫话过程中产生的利润，超50%被政府和权贵刮走。
也就是说
现在居民端负债到了极致。
今后几十年，生命中能干活赚钱的岁月，差不多产出都已被透支锁定。
企业端忙活了半天没赚到钱还落一身债。
这里要分清楚，企业和企业高级管理人员是两个概念。
企业不赚钱，甚至负债累累，和管理人员是不是大把分红搬回家是两码事。
唯一还有钱，能动的，只剩政府端。
所以看到的结果就是:
居民端，企业端，突然断崖式下跌。
你政府，动不动？
日本在当年发生该情况的时候，政府很果决得加大了政府端投入，用真金白银的投入把这个缺口堵上。
虽也没能完全稳住，好歹避免了断崖式腰斩，形成了软着陆。
日本的当时的外部环境可比我们好太多了。
又提前海外布局，用海外企业赚钱回补国内。
对内安倍经济学，政府端主导三支箭刺激经济。
量化宽松，负利率等一系列积极财政政策。
用了“失去的三十年”，才堪堪缓过劲来。
三十年，时间又对上了。
大是大非上，都别抖机灵。
客观规律面前，小聪明没用的，小手段也无裨益，该来的都会来，躲不过的。
我朝政府现在地方城投爆雷成这样，政府也没钱。和日本不一样。
不是的，地方政府没钱，中央还有。
而且拍脑袋毛估估30-40可以有。
实在不行，还可以无锚印钱嘛。
现在的表现是，政府不愿意轻易出手去扛鼎，很节制。
你看之前特别债一万亿，这才哪跟哪，摆明这应急的钱。
现在超长期国债，也是有节制得在发，并没有“我决定了，干！”大手笔的明确动作。
这个结果，对经济来说，糟糕透顶。
因为等不起啊。
企业和个人端熬不住死了就死了。
且下行预期一旦形成，就会带动经济整体进一步往下。
在m0/m1/m2数据异常上就已经充分体现。
我简单说下这几个数据概念:
m0
你可以理解为手头现金。
m1
现金+活期
m2
现金+活期+中长期定存
现在的情况就是:
预期悲观，且现实体感事实性变差。
所以m0,m1都是下降的。
m2上升，说明居民和企业都在存钱以抵抗不确定性风险。
而这时候长期债发得出去的原因，就是迎合了定存需求。
但是，政府吸收了这部分定存，代为打理，投在什么地方，就很关键了。
这里留个记号“政府又通过发型债券，拿到了居民和企业端好不容易存下一点的长期钱。”
好，现在我们转换下身份，站到国家“主人”的角度去思考这笔钱怎么用，以及它背后更关键核心的问题。
摆在眼前亟待解决的就是:
要不要学日本扩大政府端投入？
你们看得到的我当然也看得到。
当然知道两边差距，也知道需要的周期要多长。
之前试过产能出海和技术革命，不过都被漂亮国精准掐死了。
没有更好的法子了，就这一个选项。
针对这个选项，我有很直观的诉求:
1.有谁能保证政府端投入就一定能起效？
2.如果起效，能不能马上起效，最好把周期缩短，到五年之内？
如果这两点保证不了。
这可是最后的家底，投进去，没效果，那可就真没辙了。
事情搞砸了，我可是要担责的。
那站在人性的角度，这种生死攸关的决策。当然是尽可能往后再拖拖，再看看。
能拖就拖着，万一呢。
同时站在我们大多数人的角度，个人认为，这也是对我们大多数人最好的选择。
你想啊，按法理，“主人”下次遇到大考是几几年。
之前收拾了那么多人，可都被记仇惦念着呢。
想要安然退下得个善终，必须如秦皇汉武，在历史上挂得上号。
那之前所有的行为，就都有了合理支撑“那是为了民族大业！”
而这场统一大业。
又有中华民族从内向的农耕文明，
向外向的海洋文明转变的划时代意义。
在一堆堆不得不叠加后，最终解决方案就成了必选项，时间问题而已。
现在一来还没到被逼急了，二来也没准备好，还有很多内部问题需要解决。
无论是解决了内部问题，还是内部问题搞砸，逼着内毒外输。
那么，最终解决方案提上日程就成了必然。
无非是这次大考前后，干了，还是怂了。
生死间有大恐怖，理解。
而当下这么不死不活拖着，反而能让在最近一次大考前犹豫不决。
这对不喜战争，及战争带来大抑制的国人来说，未尝不是幸事。
周末一位我很敬重信服的大佬带着家人过境，正好有点空档可以给我。
收到消息立马动身，让把总也更改她的计划，马上跟我一起飞过去吃了顿便饭。
一些关键认知向大佬校准了一下。
因为和大佬平时就有沟通，且我勉强算够得上他的level。
见面更多专注于:出于保密和安全需要，线上不方便展开深谈的内容。
再加上有相近的认知和社交货币，所以会面时间虽短，谈话效率很高。
经常一个简称或术语，或一个名词代指该事件同类型的逻辑。直接省略大段篇幅，信息密度很高。
这就苦了陪同的把总，堆着笑脸眼中闪过懵逼，啥？啥？这说的是啥？你们是在说人话啊，我听懂了，为啥我又听不懂你们在说什么？
好在谈话前我特地向两边建议，并解释过。
让把总把听不懂的小本本记下来，回头我给展开来细说，免得影响谈话节奏。
大佬也善解人意，大部分信息尽量说得通俗易懂。
觉得对把总有用的地方，还特地提醒因为听不懂，有些放空的把总“这部分你也可以听一下。”
和大佬分开后，我问把总，“看你后来把本本收起来了，都听懂了？有什么要我补充的么？”
把总一脸萎顿“太累了，让我缓缓，喝杯奶茶吧，饿。”她可是早就戒奶茶的，也是难得。
补充道“我记了几个，不过他看我记，就展开讲了。
我觉得当面记不行，就偷偷记在脑子里了。后面你们两个人在聊的时候，我们不跟后面么，记手机上了。
回头我先上网查，不清楚再问你。”
聪明，知分寸。
她这种情况很正常，早年我也一样。
越是这种局，越是不怎么吃东西。食物再精致好吃，也不及人和内容重要，心思不在吃上面，吃不出味道。
同时高强度的大脑运转是极度消耗能量的，越是精致好看的食材，越是主打健康，越吃越饿这种反常识情况就这么必然发生了。
分享这段，是分享我欣赏的聪明女人做事方式。
把总不算里面优秀的，及格有。
漂亮花瓶见多了，长得再好看，没长脑子，那也就只配承接欲望。
越是理性人，越不会轻易为欲望左右，为即将极速贬值的资产付高溢价。
后续，我会把本次谈话中一些方便说的分享出来。
对我个人是一次输出型地信息整理。
对你们，我不知道。
毕竟信任传递的衰减是极大的，我高信任度，可以为之更新自己认知的大佬，在你们，就是个完全没有可信度的陌生人。
随便了，信任这种事，交给时间吧。
